近日，興業(yè)銀行中山分行嚴(yán)格把控賬戶風(fēng)險(xiǎn)，通過警銀高效協(xié)作的方式，成功攔截一筆即將流入詐騙分子賬戶資金，為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失11萬元，以實(shí)際行動(dòng)踐行金融為民的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。
當(dāng)天，系統(tǒng)監(jiān)測(cè)到客戶名下4筆定期全部提前支取交易異常，引起網(wǎng)點(diǎn)高度警覺，會(huì)計(jì)主管立即致電客戶，并對(duì)賬戶做保護(hù)交易，同時(shí)報(bào)轄區(qū)反詐中心核實(shí)。客戶接到自稱“微保”客服人員電話為其退保，否則每月需交800元保費(fèi)，后要求安裝“銀聯(lián)會(huì)議”APP進(jìn)行屏幕共享以“協(xié)助退保操作”，不法分子遠(yuǎn)程操縱賬戶定期提前支取，在即將轉(zhuǎn)出交易時(shí)，被興業(yè)銀行系統(tǒng)監(jiān)測(cè)攔截，成功保護(hù)客戶賬戶資金11萬余元。事后，客戶對(duì)興業(yè)銀行中山分行的高度負(fù)責(zé)及應(yīng)急處置能力表達(dá)了誠摯的謝意。
據(jù)興業(yè)銀行中山分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行一直以來堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、服務(wù)優(yōu)先的原則，落實(shí)銀行賬戶管理主體責(zé)任，采取切實(shí)有效手段進(jìn)行客戶身份識(shí)別，做好客戶分級(jí)分類管理工作，提供與客戶身份核實(shí)程度、正常資金結(jié)算需求相匹配的銀行賬戶功能，并根據(jù)賬戶使用情況動(dòng)態(tài)調(diào)整賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理措施，持續(xù)開展賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的可疑賬戶及時(shí)進(jìn)行管控，提升全生命周期精準(zhǔn)防控效果。
興業(yè)銀行中山分行稱，接下來將持續(xù)落實(shí)監(jiān)管精神，充分統(tǒng)籌各方資源，既要做好個(gè)人銀行賬戶服務(wù)，也要做好賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范，進(jìn)一步提升個(gè)人銀行賬戶精細(xì)化管理水平，持續(xù)優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)。
◆編輯：吳玉珍◆二審：陳吉春◆三審：周亞平
